Quản trị rủi ro (risk management) là nền tảng cốt lõi trong mọi mô hình kinh doanh trong lĩnh vực tài chính. Các định chế chuyên nghiệp — ngân hàng, quỹ đầu cơ, công ty quản lý tài sản — đều vận hành dưới những khung quản trị rủi ro được chuẩn hóa, có tính cưỡng chế, và được giám sát độc lập.

Trong khi đó, phần lớn nhà giao dịch cá nhân lại tiếp cận thị trường tài chính với tư duy “giao dịch để kiếm tiền”, thay vì nhìn nhận bản thân đang vận hành một mô hình kinh doanh có rủi ro tài chính cao. Sự thiếu hụt này khiến đa số trader cá nhân không kiểm soát được tổn thất và khó duy trì kết quả ổn định.

Một khung quản trị rủi ro phù hợp giúp nhà giao dịch cá nhân tiếp cận thị trường với cấu trúc rõ ràng hơn, hạn chế sai sót và tiến gần hơn với tiêu chuẩn vận hành của các tổ chức chuyên nghiệp.